Președintele fracțiunii Partidului Nostru, Renato Usatîi, a transmis Comisiei parlamentare pentru securitate națională, apărare și rodine publică un document complex și profesionist, care conține  11 propuneri legislative și instituționale pentru combaterea fraudelor telefonice, financiare și online.

Aceste completări au fost elaborate în baza materialelor investigative și a practicilor internaționale și vizează eliminarea lacunelor legislative care permit grupărilor criminale să continue să înșele cetățenii.

Documentul conține și propunerea privind crearea Punctului Focal Național Anti-Fraudă, care să coordoneze, în regim online și în timp real, activitatea tuturor instituțiilor implicate în prevenirea și combaterea acestor infracțiuni.

„Punct Focal Anti-Fraudă” și noi pedepse pentru rețelele infracționale

Documentul propune o reformă sistemică a legislației, în contextul extinderii rețelelor infracționale care operează platforme false de investiții și utilizează metode tot mai sofisticate de recrutare a victimelor.

Printre măsurile-cheie se regăsește reglementarea activității de „affiliate marketing” în domeniul financiar, cu obligativitatea licențierii intermediarilor publicitari și introducerea răspunderii solidare pentru prejudiciile cauzate investitorilor atrași prin reclame.

De asemenea, este propusă incriminarea mai dură a schemelor „multi-brand”, prin care aceleași grupări operează simultan sub mai multe identități comerciale pentru a evita blocările autorităților.

Un alt capitol vizează așa-numiții „money mules” – persoane care facilitează tranzitul fondurilor ilicite prin conturi proprii – pentru care se propune introducerea unei infracțiuni distincte și prezumții de cunoaștere a originii ilegale a banilor în anumite condiții.

Propunerile includ și reglementarea strictă a furnizorilor de servicii de active virtuale, inclusiv aplicarea „travel rule”, raportarea tranzacțiilor suspecte și cooperarea cu platformele internaționale de criptomonede pentru înghețarea fondurilor.

Pentru protecția victimelor, documentul prevede mecanisme de alertare împotriva re-victimizării, dar și sancționarea comercializării bazelor de date cu victime ale fraudelor financiare.

O altă măsură importantă este introducerea unei perioade obligatorii de „reflecție” de minimum 24 de ore pentru transferurile bancare atipice, cu confirmare telefonică obligatorie în cazurile de risc.

Totodată, se propune crearea unui Registru Național al Platformelor Neautorizate, precum și un sistem de avertizare automată la nivelul instituțiilor financiare și al furnizorilor de internet.

Pachetul mai prevede și responsabilizarea furnizorilor de plăți care procesează tranzacțiile platformelor frauduloase, inclusiv posibilitatea restituirii sumelor către victime în lipsa unor verificări adecvate.

În plan instituțional, documentul propune crearea unui „Punct Focal Național Anti-Fraudă”, care ar reuni MAI, SIS, Procuratura Generală, SPCSB, BNM, operatorii telecom și alte instituții, cu funcționare permanentă și coordonare în timp real.

„Doar o abordare integrată, care vizează întregul lanț infracțional — de la publicitate și recrutarea victimelor până la spălarea banilor prin active virtuale — poate reduce semnificativ amploarea fraudelor digitale”, a declarat președintele Partidului Nostru, Renato Usatîi.

Vezi textul integral al PROPUNERILOR SUPLIMENTARE la Raportul Comisiei de anchetă privind examinarea fenomenului escrocheriilor telefonice, financiare și digitale.